警银联动显成效！邮储银行安丘石堆营业所成功拦截 2.7 万元涉诈资金

近日,邮储银行安丘市石堆营业所凭借工作人员的敏锐洞察和快速处置,联合当地公安机关成功拦截一笔 2.7万元涉诈资金,及时守护了客户财产安全,用实际行动践行了金融机构的社会责任与担当。

时间回溯至 3 月 11 日中午 12 时 30 分许,客户王某急匆匆来到邮储银行安丘市石堆营业所,提出办理取款业务。柜员操作时,一条弹窗预警信息立刻引起警觉:该账户于当日 12 时 21 分刚收到一笔2.7万元资金汇入,短短 7 分钟后,王某便通过 ATM 机提取 3000 元,因账户取款限额无法继续操作,才转而前往柜面办理。“账户长期不使用、入账后快进快出”,这些涉诈资金典型特征让柜员提高了警惕。在后续办理业务过程中,王某始终频繁使用手机聊天,神色略显急促,这一细节进一步加深了柜员的疑虑。为核实资金来源合法性,柜员主动询问汇款人身份,王某仅含糊其辞地回应 “是自己人”,其他却都无法具体描述,面对这一情况,网点工作人员迅速启动涉诈资金拦截应急处置流程,一边耐心与客户沟通稳住其情绪,一边第一时间将账户异常情况、客户行为特征等详细信息上报当地公安机关。公安机关接到线索后,反应迅速、高效联动,立即开展资金流向核查、联系人信息核实等工作,很快确认该笔 2.7万元资金为涉诈资金。在公安部门的专业指导下,网点成功对剩余涉诈资金实施冻结拦截,从发现疑点到完成拦截,全程高效衔接,成功阻断了涉诈资金转移链条。

此次涉诈资金的成功拦截,既是邮储银行安丘市石堆营业所工作人员扎实的反诈骗业务功底、高度的责任意识和敏锐的风险识别能力的集中体现,也彰显了银行与公安部门 “快速响应、协同作战” 的反诈联动机制的显著成效。

近年来,电信网络诈骗犯罪手段不断翻新,给群众财产安全带来严重威胁。作为国有大行,邮储银行潍坊市分行始终将打击电信网络诈骗、守护客户资金安全放在重要位置,一方面持续加强员工反诈骗业务培训,定期开展案例复盘、技能演练,不断提升一线工作人员的风险识别和应急处置能力;另一方面,通过网点 LED 屏、宣传折页、厅堂宣讲等多种形式,向广大客户普及反诈知识,提醒群众警惕 “陌生来电、大额汇款、非实名转账” 等风险场景,引导客户树立安全用卡意识。

下一步,邮储银行潍坊市分行将继续深化与公安等部门的反诈协作,持续完善风险防控体系,强化科技赋能反诈,不断提升涉诈资金拦截的精准度和效率,同时加大反诈宣传覆盖面和渗透力,切实筑牢金融反诈 “防火墙”,为维护金融秩序稳定、保障群众财产安全、构建平安和谐的社会环境贡献更多金融力量。