5万元涉诈资金险流失！邮储银行昌邑新兴街营业所成功拦截

2025年3月14日清晨,邮储银行昌邑市新兴街营业所上演了一场紧张的涉诈资金拦截行动。凭借工作人员对涉诈风险的敏锐洞察力、规范的核查流程以及与公安部门的高效联动,成功阻断一笔 5 万元涉诈资金转移,为群众守住了 “钱袋子”,彰显了国有大行的责任与担当。

当日一早,客户徐某森匆匆来到邮储银行昌邑市新兴街营业所,提出办理 5 万元大额取款业务。柜员在为其办理业务时,系统提示异常:徐某森的账户于前一日(3 月 13 日)中午 15 时 12 分,刚收到一笔从外地汇入的 5 万元资金,时隔仅十余小时便急于全额取出,资金 “快进快出” 的特征与涉诈资金转移模式高度吻合。

为核实资金来源合法性,柜员当即向徐某森询问该笔外地汇入资金的具体情况,徐某森含糊回应 “是表弟还的钱”。当柜员进一步要求提供其表弟与其的聊天记录及联系方式时,徐某森却无法提供,资金来源的真实性存疑。

在后续沟通中,柜员察觉徐某森神色略显紧张,回答问题时言辞闪烁,且始终回避提及资金汇入地、表弟职业等关键细节。为进一步核实情况,网点工作人员提出查看其手机相关沟通记录,却遭到徐某森明确拒绝。结合近期高发的 “虚假扶贫款”“陌生转账代领” 等诈骗套路,以及客户“信息不实 + 行为反常” 的双重可疑特征,网点工作人员判定该笔 5 万元资金大概率为涉诈资金,若顺利取出可能造成严重财产损失。

情况紧急,网点立即启动反诈应急处置流程,一边以“业务系统需核实信息”为由稳住徐某森,一边第一时间将账户交易异常、客户回应疑点、资金涉诈嫌疑等情况,详细上报当地公安机关。公安机关接到线索后,迅速响应,立即安排民警赶赴网点处置。

在民警抵达过程中,网点工作人员始终保持与徐某森的沟通,巧妙拖延业务办理时间,同时密切关注其行为动态,防止其中途离开或销毁相关线索。不久后,公安民警顺利抵达营业所,与网点工作人员协同开展调查。经民警现场核实,徐某森所述的 “表弟还钱” 纯属虚构,该笔 5 万元资金实为涉诈分子以 “扶贫款”名义诱骗其接收并准备转移的赃款。

最终,在公安部门的专业处置下,网点成功对该笔涉诈资金实施管控拦截,彻底阻断了涉诈资金的转移链条。目前,公安机关已针对该案件展开深入调查,相关涉案线索正在进一步核查中。

此次 5 万元涉诈资金的成功拦截,再次印证了邮储银行潍坊市分行一线工作人员扎实的反诈业务功底和高度的责任意识。作为防范电信网络诈骗的重要防线,邮储银行潍坊市分行始终将客户资金安全放在首位,常态化组织员工参加反诈专题培训,重点学习涉诈资金典型特征、诈骗话术识别技巧等内容,不断提升一线人员的风险研判和应急处置能力。同时,严格执行大额交易核查制度,对 “外地陌生汇入、短期内大额取款、资金来源含糊” 等异常情况保持高度警惕,筑牢金融反诈的第一道防线。

近年来,电信网络诈骗手段持续翻新,涉诈分子常以 “扶贫款”“还款” 等名义诱骗群众充当资金转移 “工具人”,严重危害群众财产安全和金融秩序稳定。邮储银行潍坊市分行相关负责人表示,下一步将持续深化与公安部门的反诈联动机制,通过 “网点宣传 + 案例警示 + 技能培训” 三维发力,一方面扩大反诈知识普及覆盖面,提醒广大客户警惕陌生大额转账、信息核实不清的资金往来;另一方面不断提升员工反诈识别精准度,以更高效的处置、更严密的防控,切实筑牢金融反诈 “防火墙”,为守护群众财产安全、建设平安潍坊贡献金融力量。